Si eres comprador o vendedor de tiendas como Wallapop o Vinted, especializadas en productos de segunda mano para particulares y muy reconocidas en la Unión Europea, es posible que te hayan pedido el carnet de identidad. Esto hace que nos preguntemos: ¿por qué lo piden? ¿Es seguro darlo?
¿Por qué estas tiendas nos piden el carnet de identidad?
En realidad, ni Vinted ni Wallapop nos piden el carnet. Lo hace Mangopay, un gestor de pagos que suelen utilizar estos enormes marketplaces, cuando hacemos operaciones de compras o ventas que superan el valor límite establecido, según la normativa vigente.
La razón por la que nos solicitan esta documentación es simplemente una medida de seguridad para que Mangopay conozca nuestra identidad, con el objetivo de evitar que los usuarios realicen transferencias con dinero ilegal. Si esto llegara a pasar, Mangopay tendrá información de quién lo hizo y podrán tomar acciones contra esa persona.
El procedimiento mediante el cual Mangopay verifica nuestra identidad se llama “KYC” que son las siglas de “Know Your Customer”. Este proceso es parte de las reglamentaciones europeas vigentes contra el blanqueo de capitales -también conocida como AML- que controlan y obligan a los gestores de pagos que se aseguren de que el dinero que reciben mediante su sistema haya sido adquirido legalmente.
Si doy mi DNI, ¿corro algún peligro?
Como es lógico, no debemos ofrecerle nuestro carnet de identificación a cualquier sitio web. Mientras menos datos personales demos en internet, más seguros estaremos. Sin embargo, el procesador de pagos de Mangopay es utilizado por importantes compañías que son muy fiables, seguras y profesionales, así que no hay nada de qué temer en estos casos. Si Wallapop o Vinted te solicitan la información, no tienes de qué preocuparte: bríndales la documentación que te piden y sigue con tu compra o venta en internet.
Como te decíamos, en realidad no van a hacer nada con tu DNI: es una medida de seguridad así que sólo van a almacenarlo, a menos que estuvieras cometiendo algún acto delictivo dentro de estas plataformas. Si simplemente estás comprando o vendiendo con tu dinero legal, no tienes de qué preocuparte.
Ten en cuenta además que Mangopay nos asegura la protección de nuestros datos, ya que debe cumplir con esta condición legalmente y no podrá utilizarlos para fines que no sean los de verificar la identidad: como por ejemplo, marketing u otras acciones similares.
Según lo expuesto en su web, los datos de los usuarios son recogidos mediante canales seguros y almacenados en centros de datos gestionados por profesionales del ámbito de las finanzas, socios de esta compañía. Esto es válido tanto para los datos del panel de control como para la documentación de verificación de usuarios (KYC). Según el acuerdo entre Mangopay y sus clientes, no está permitido realizar ninguna explotación de marketing ni comercial con tales datos. Sólo son recogidos como requisito para cumplir con la ley.
¿Cuáles son los límites de dinero de Mangopay?
De acuerdo con las reglamentaciones vigentes, el proceso de verificación KYC de esta compañía pone límites en las transacciones de dinero y el número varía según el país desde el cual se esté utilizando el servicio, es decir, el país del vendedor.
Ten en cuenta que para todos los países el límite de transacciones es infinito, es decir, puedes comprar y vender todas las veces que quieras. Sin embargo, hay un límite de dinero mensual para realizarlas: en el caso de la Unión Europea, el número máximo es de 150€, mientras que en Alemania es de 100€.
¿Por qué rechazan mi documento de identificación en Mangopay?
Si tu documento de identificación ha sido rechazado en esta plataforma, lo más probable es que no se lea correctamente o por error, algún dato esté oculto. Siempre asegúrate de que este documento sea totalmente legible o de lo contrario, vuelve a subirlo a la web y continúa con tu compra o venta.
